Một hành vi có thể khiến chủ tài khoản ngân hàng bị phạt đến 100.000.000 đồng, thậm chí tù 7 năm

Ngân hàng TMCP Kiên Long (KienlongBank) gần đây đã phát đi cảnh báo về việc người dân cung cấp tài khoản cho các đối tượng xấu sẽ vô tình tiếp tay cho các hành vi phạm tội như lừa đảo, rửa tiền. "Hành động này có thể khiến chủ tài khoản đối mặt với nhiều rủi ro pháp lý, thậm chí bị xử lý hình sự", KienlongBank nhấn mạnh.

Hoạt động mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng thường diễn ra sôi động trên các kênh trực tuyến như mạng xã hội, diễn đàn. Kẻ lừa đảo thường nhắm đến những người có hoàn cảnh khó khăn, sinh viên hoặc người thiếu hiểu biết pháp luật, đưa ra lời mời hấp dẫn về việc trả công để thuê hoặc mở tài khoản.

Cho thuê, mượn và mua bán tài khoản ngân hàng có thể đối mặt với nhiều rủi ro pháp lý, thậm chí bị xử lý hình sự (Ảnh minh hoạ)

Sau khi có được tài khoản, các đối tượng này sẽ sử dụng chúng để thực hiện giao dịch phi pháp, chuyển tiền qua nhiều lớp tài khoản nhằm xóa dấu vết, gây khó khăn cho cơ quan chức năng.

Theo quy định của pháp luật Việt Nam, việc mua bán, cho thuê hoặc mượn tài khoản ngân hàng là hành vi vi phạm. Tùy theo mức độ, chủ tài khoản có thể bị xử lý như sau:

Khoản 5 Điều 26 Nghị định 88/2019/NĐ-CP quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, cụ thể:

Phạt tiền từ 40.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng đối với hành vi cho thuê, cho mượn tài khoản thanh toán hoặc mua, bán thông tin tài khoản với số lượng từ 1 đến dưới 10 tài khoản.

Phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng với số lượng từ 10 tài khoản trở lên.

Ở mức độ nghiêm trọng hơn, chủ tài khoản có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự. Điều 291 Bộ luật Hình sự năm 2015 quy định, hành vi thu thập, tàng trữ, mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng có thể bị phạt tiền, cải tạo không giam giữ đến 3 tháng hoặc phạt tù từ 1 đến 7 năm.

(Ảnh minh hoạ)

Ngoài ra, người vi phạm còn có thể bị cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc bị tịch thu tài sản.

Trước những rủi ro trên, KienlongBank khuyến cáo khách hàng cần nâng cao cảnh giác trước mọi lời mời chào mua bán, cho thuê tài khoản. Người dân cần tuyệt đối bảo vệ thông tin cá nhân, không chia sẻ thông tin tài khoản ngân hàng cho bất kỳ ai để tránh bị lạm dụng.

"Trong trường hợp phát hiện dấu hiệu bất thường liên quan đến tài khoản ngân hàng, khách hàng cần liên hệ ngay với ngân hàng hoặc cơ quan chức năng để được hỗ trợ kịp thời", KienlongBank đưa ra lời khuyên.