Cảnh sát vào cuộc điều tra, hé lộ sự thật phía sau khoản đầu tư hơn 29 tỷ đồng

Nghe lời con gái nuôi đem hết tiền đi đầu tư, người phụ nữ Trung Quốc không chỉ mất trắng mà còn trở thành con nợ.

Ngày  16/06/2025  Người đưa tin có bài đăng "Người phụ nữ chỉ bán hàng ở chợ nhưng có thu nhập 363 triệu đồng/tháng: Cảnh sát vào cuộc điều tra, hé lộ sự thật phía sau khoản đầu tư hơn 29 tỷ đồng". Nội dung chính như sau: 

Giàu lên nhờ dự án đầu tư béo bở

Ở chợ nông sản Tử Dương, tỉnh Tứ Xuyên, Trung Quốc, ai cũng biết đến bà Lý – người phụ nữ bán gà nhưng lại sở hữu mức thu nhập gây choáng: hơn 100.000 NDT (hơn 363 triệu đồng) mỗi tháng. Trong khi nhiều người bán buôn quanh năm vẫn chật vật với cuộc sống, thì bà Lý lại sống sung túc, ăn mặc chỉn chu và còn có mong muốn mua biệt thự ở thành phố.

Trước sự dò hỏi liên tục từ người quen, bà Lý vẫn kín tiếng, tuyệt đối không tiết lộ "bí kíp" làm giàu. Mãi đến khi người bạn lâu năm Trương Dương – cũng buôn bán ở chợ – liên tục gặng hỏi, bà Lý mới tiết lộ bản thân giàu lên nhờ khoản đầu tư vào “dự án đường sắt cao tốc” qua con gái nuôi là Lý Hiểu.

Ảnh: 163

Theo lời kể, năm 2017, Lý Hiểu đến tìm mẹ nuôi và mượn 500.000 NDT (hơn 1,8 tỷ đồng) để đầu tư vào dự án  đường sắt cao tốc của đơn vị nơi cô đang công tác. Cô hứa rằng đây là chương trình nội bộ, có mức cổ tức cao đến hàng chục nghìn NDT mỗi tháng, đầu tư nhiều thì tiền lãi thu về càng nhiều.

Tin theo lời con gái nuôi, bà Lý đưa cho Lý Hiểu  500.000 NDT để mang đi đầu tư. Quả nhiên, một tháng sau, bà nhận được 20.000 NDT (hơn 72 triệu đồng) “cổ tức” chuyển vào tài khoản đúng hẹn. Nhận thấy cơ hội làm giàu trước mắt,  bà Lý vay mượn thêm họ hàng và gom góp tổng cộng hơn 8 triệu NDT (hơn 29 tỷ đồng) rồi đưa hết cho Lý Hiểu. Cứ như vậy, mỗi tháng bà Lý nhận về 100.000 NDT tiền lãi. Thấy việc đầu tư kiếm được nhiều tiền, bà Lý đã quyết định nghỉ việc bán hàng ở chợ.

Thấy bà Lý phát tài nhanh chóng,  người bạn họ Trương cũng đầu tư theo, thậm chí còn bán nhà để rót vốn vào “dự án” này.

Sự thật đằng sau

Một ngày nọ năm 2019, bà Lý gọi điện cho Lý Hiểu để hỏi tiền lãi nhưng con gái không bắt máy. Cảm thấy lo lắng, bà tìm đến nhà con gái thì phát hiện cảnh tượng khó tin: cảnh sát Trung Quốc đang tiến hành khám xét và niêm phong đồ đạc. 

Qua trao đổi với cảnh sát, bà Lý biết được Lý Hiểu đã bị bắt và dự án đường sắt mà con gái đề cập vốn dĩ không hề tồn tại. Tất cả chỉ là một vở kịch do Lý Hiểu dựng lên để lừa đảo người thân và bạn bè.

Ảnh: 163

Theo điều tra của công an địa phương, tổng số tiền mà Lý Hiểu lừa đảo và chiếm đoạt lên tới 47 triệu NDT (hơn 170 tỷ đồng), được ghi lại chi tiết trong 3 quyển sổ kế toán thu giữ tại nhà. Chiêu trò mà Lý Hiểu áp dụng thực chất là mô hình “Ponzi” – lấy tiền của người sau để trả lãi cho người trước. Ban đầu, cô ta trả “cổ tức” đúng hạn để lấy lòng tin, khiến nạn nhân sẵn sàng đầu tư thêm và lôi kéo người khác vào cuộc.

Khi không thể xoay xở trả lãi do quy mô lừa đảo ngày càng lớn, Lý Hiểu đã ra đầu thú. Người phụ nữ này cho biết xuất phát điểm của vụ việc là từ các khoản vay online lãi suất cao từ năm 2014 khiến cô ta rơi vào vòng xoáy nợ nần và chọn cách sai lầm để giải quyết.

Tại nhà Lý Hiểu, cảnh sát tìm thấy hàng trăm bộ quần áo, túi xách hàng hiệu chưa bóc tem. Đây chính là bằng chứng rõ ràng cho lối sống xa hoa không phù hợp thu nhập của người phụ nữ này.

Về bà Lý, không chỉ mất trắng 8 triệu NDT, bà còn trở thành con nợ trong mắt họ hàng, bạn bè vì không trả được số tiền vay mượn. Người bạn Trương Dương của bà cũng rơi vào cảnh khánh kiệt vì trót bán nhà để đầu tư. Tất cả đều suy sụp.

Vụ việc trên là một lời cảnh tỉnh cho những ai mơ làm giàu chóng vánh. Lòng tham và sự cả tin là hai chiếc bẫy khiến con người dễ dàng rơi vào tay kẻ lừa đảo. Bà Lý từng chỉ mong đổi đời, nhưng rốt cuộc lại trở thành nạn nhân của chính giấc mơ đó. Hiện nay, không thiếu những “dự án đầu tư” được tô vẽ bằng lãi suất khủng. Mọi người nên tỉnh táo để nhận ra đâu là thật và đâu là chiêu trò để tránh rơi vào bẫy của kẻ xấu.

Ngày 13/06/2025, An ninh tiền tệ đưa tin "Người đàn ông thất nghiệp nhưng tài khoản ngân hàng giao dịch 10 - 20 tỷ mỗi ngày: Cảnh sát lập tức vào cuộc điều tra, phát hiện sự thật chấn động". Nội dung chính như sau: 

Để làm rõ sự thật, cảnh sát tiến hành theo dõi Chung Quân. Qua quá trình điều tra, cảnh sát phát hiện manh mối quan trọng: Chung Quân chuyển phần lớn tiền cho một người phụ nữ tên Lâm Ý, 29 tuổi, chủ một tiệm tạp hóa nhỏ.

Điều tra sâu hơn, cảnh sát phát hiện Lâm Ý dù chỉ là một chủ tiệm nhỏ, bán hàng hóa tiêu dùng thông thường, nhưng trong vòng chưa đầy nửa năm, tổng giá trị các khoản giao dịch trong tài khoản của cô ta lên tới 400 triệu nhân dân tệ. Không chỉ vậy, tiền từ Lâm Ý lại tiếp tục được chuyển đến một người tên Lưu Cường. Tài khoản người này cũng có lượng giao dịch từ vài triệu đến chục triệu nhân dân tệ mỗi ngày

Sau một thời gian giám sát nơi ở của Lưu Cường, cảnh sát nhận thấy anh ta thường mang theo một túi đen lớn khi ra ngoài, hẹn gặp nhiều người khác nhau ở những nơi kín đáo. Đối phương đưa anh ta 1 tờ giấy, còn anh thì đưa lại túi đen từ cốp xe. Quá trình chỉ kéo dài 10 giây.

Từ các dữ kiện thu thập được, lực lượng chức năng tiến hành phân tích và nhận định rằng nhóm người này đang thực hiện hoạt động kinh doanh ngoại tệ trái phép. Do sự khác biệt về đơn vị tiền tệ – Nhân dân tệ ở Trung Quốc đại lục và Đô la Hồng Kông tại Hồng Kông – cùng với sự chênh lệch tỷ giá hối đoái giữa hai khu vực, nhiều cá nhân và doanh nghiệp có nhu cầu đổi tiền nhanh chóng, không thông qua hệ thống ngân hàng chính thống. Chính điều này đã tạo cơ hội để các đối tượng như Chung Quân, Lâm Ý và Lưu Cường trục lợi từ hoạt động đổi tiền bất hợp pháp.

Sau khi thu thập đầy đủ bằng chứng, cảnh sát Trung Quốc quyết định mở cuộc truy bắt quy mô lớn. Lực lượng chức năng đã đồng loạt bắt giữ hơn 20 đối tượng có liên quan, trong đó bao gồm Lưu Cường, Lâm Ý và Chung Quân – ba mắt xích chính trong chuỗi giao dịch bất hợp pháp này.

Tại hiện trường khám xét, cảnh sát đã thu giữ được hơn 700 triệu nhân dân tệ tiền mặt, được cất giấu rải rác tại nhiều địa điểm khác nhau như tiệm tạp hóa, két sắt, hộc tủ, phòng ngủ và các vị trí bí mật khác trong nhà của các nghi phạm.

Một chi tiết đặc biệt gây chú ý là việc mẹ ruột của Lâm Ý – bà Viên Xuân Tú, năm nay 62 tuổi, cũng bị bắt giữ. Bà là người trực tiếp hỗ trợ con gái thực hiện các giao dịch chuyển tiền ngay tại tầng 2 tiệm tạp hóa. Trong lời khai ban đầu, bà Tú cho biết bản thân chỉ nghĩ đang giúp con gái quản lý sổ sách kế toán cho cửa hàng, hoàn toàn không hay biết toàn bộ hoạt động thực chất là vi phạm pháp luật nghiêm trọng.

Ngoài ra, trong quá trình điều tra mở rộng, cảnh sát cũng phát hiện nhiều người thân khác của Lâm Ý và các nghi phạm trong đường dây đã cho mượn tài khoản ngân hàng, hoặc đứng tên hộ để mở tài khoản, phục vụ cho việc giao dịch phi pháp. Hành vi này giúp nhóm đối tượng phân tán dòng tiền, tránh sự chú ý của cơ quan chức năng, đồng thời tạo vỏ bọc là “giao dịch dân sự thông thường”.

Cảnh sát Trung Quốc đang tiếp tục làm rõ vai trò của từng cá nhân trong vụ án, đồng thời phối hợp với các ngân hàng và đơn vị liên quan để phong tỏa tài khoản, thu hồi tài sản vi phạm và tiến hành xử lý theo quy định của pháp luật.